La gestión de tesorería es una tarea esencial de la vida de toda empresa. Define su capacidad para hacer frente a sus obligaciones financieras y fortalece su liquidez. Podemos afirmar que define su viabilidad y éxito.
Hemos preparado esta guía para presentarte el concepto y las tareas que implica este tipo de gestión financiera. Además, te brindaremos claves para realizarla de una manera exitosa que fortalezca a tu Pyme.
La solidez financiera de una empresa depende en buena medida de la manera como aprovecha su liquidez. Rendir los flujos de efectivo define su capacidad para tomar decisiones y minimizar sus riesgos.
La gestión de tesorería es la encargada de administrar el flujo de efectivo de una empresa. Esta función la realiza a través de dos tareas fundamentales:
Una adecuada gestión de tesorería fortalece la liquidez y reduce los riesgos que implican la falta de efectivo. ¿De qué estrategias puede valerse para este fin?
Los flujos de efectivo son la base de la gestión de tesorería. Consiste en las estimaciones a futuro de los gastos e ingresos en un periodo de tiempo establecido. La gestión de tesorería se vale de diversas herramientas para hacerlo, desde hojas de cálculo hasta software financiero.
Ya sea que se realice manualmente o mediante el análisis de datos (Big Data), el pronóstico de flujos de efectivo se basa fundamentalmente en dos técnicas:
La gestión de tesorería tiene en la claridad y en la fidelidad sus valores más necesarios. Es imposible una predicción de flujos de efectivo eficiente sin transparencia en sus procesos y evidencias.
Uno de los deberes de la gestión de tesorería es la elaboración de informes y previsiones claras y abiertas. Esto no solo es para los controles internos, sino para los actores externos que pueden impulsar a la empresa.
La transparencia financiera es uno de los pilares del prestigio empresarial que llama a clientes, inversores e instituciones de crédito que son fuentes de liquidez.
Entre los objetivos de la gestión de tesorería se encuentra consolidar la eficiencia operativa. Esto implica aumentar la productividad y la rentabilidad. Con ello, reduce los costos, optimiza los recursos y mejora la liquidez. Entre las estrategias para mejorar la eficiencia operativa destacan:
Una buena gestión de la tesorería detecta y administra el riesgo financiero. Sabe que las amenazas no se pueden eliminar, sino minimizar y con ese fin instrumenta estrategias. Se centra en un objetivo esencial: evitar la falta de liquidez.
Entre los principales riesgos que la gestión de tesorería debe considerar en la administración de las pequeñas y medianas industrias, podemos citar los siguientes:
La gestión de tesorería reconoce que el riesgo no se evade; se asume y se minimiza con estrategias proactivas. Entre las más efectivas podemos citar las siguientes.
La gestión de tesorería se enfrenta a un momento cuando las funciones de contabilidad y tesorería son mucho más complejas debido a la irrupción de Internet y de la globalización. La administración es más inmediata, diversa en sus tareas y exigente en sus resultados.
Las pequeñas y medianas empresas deben considerar a los nuevos instrumentos financieros, la internacionalización y la emergencia del comercio electrónico como activos en su gestión de tesorería.
Por ello, es urgente que las PYMEs adopten las nuevas tecnologías y comprendan los nuevos procesos de digitalización, la automatización y la integración de datos. Solo de esta manera maximizarán su flujo de efectivo y disminuirán sus riesgos.
La gestión de tesorería es el proceso de administración de la rentabilidad de una organización. Sus buenas prácticas pueden maximizar el flujo de efectivo y reducir los riesgos financieros a los que se enfrentan de manera habitual las empresas.
Como parte de sus estrategias más efectivas, se vale del análisis de datos, del estudio del mercado y de la diversificación financiera para maximizar el flujo de efectivo.
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